揭秘地下钱庄手法：一年如何“搬走”9000亿(5)

“家庭式”作案的情况，也出现在广东东莞。2016年12月宣判的一例就是，周家四口人在住所内秘密开设地下钱庄并非法兑换港元。周姚辉和妻子李映和负责在外接单，女儿周慧仪负责在家使用银行转账，而周姚辉的哥哥周姚佳则负责外出收取客户的港元支票及支付现金人民币，分工明确。这一家四口在2014年至2016年间总计接待了21名客户，共计将3.3亿港元兑换成约2.65亿元人民币，以及将约3000万元人民币兑换成3780万元港元，两年内总计非法经营外汇3.6亿元人民币。

手法三：设壳公司“公转私”

除了上述两种手法，地下钱庄还有一类业务叫做“公转私”。此类地下钱庄案件属于“支付结算型”，不法分子通过设立空壳公司，假造业务往来，再通过“公转私”业务，采取网银转账等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法转移资金、非法套现等需要。

2016年6月，山东淄博中级人民法院在一起结算型地下钱庄案件判例中，详细地描述了地下钱庄是如何借所谓的贸易通道把境内的钱转移到境外的。2010年春节前后，郑某和其舅舅张某开始经营地下钱庄，从事买卖港元和“公转私”业务。他们总共设立了16个壳公司并因此掌握16个人民币对公账户及8个人民币个人账户，通过网银转账的方式操作，并收取0.7‰的服务费。