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天津银行济南分行现23亿惊天大骗局:剧情宛如大片(3)

2017-07-17 10:09:25      参与评论()人

当时,一年期银行同业存款公开市场价是年利率5.5%,为何“金主”广发银行和作为“通道”的江苏银行却选择年利率只有3%、3.3%的一般性存款呢?经法庭调查得知,原来二者分别与资金使用者——桦超化工另外签有协议。

根据一份由广发银行为托管人、民生证券公司为管理人、桦超石化为委托人的《民生证券理财22号定向资产管理计划资产管理合同》,广发银行收取桦超石化托管费1100多万元;江苏银行也与桦超化工签订了一份《投行高端财务顾问协议》,收取了企业170多万元顾问费,获得了一笔额外收益。

如是绕过重重阻碍,一条为金融诈骗为目的资金通道架设完毕。

可是,根据绿盾企业征信系统显示,桦超石化从2014年连续三年被四个地方法院5次核定为“失信被执行人”,被划入济南市“老赖”黑名单,无法从任何银行贷款。若一切合法合规,这3亿元只能在银行体系内游走,根本找不到出口放贷。

山东财经大学教授陈华指出,受宏观经济低迷的影响,企业有着越来越大的资金需求,但金融机为规避风险,更加收紧了贷款的口子。二者之间的矛盾,让企业愿意付出更多的融资成本,让资金掮客甘冒更大的风险。

于是,这一金融诈骗团伙联袂上演了一场瞒天过海式的惊天骗局。

宛如大片的骗局

按照事先的设计,合众资管派财务人员首先来到天津银行济南分行与张承康对接,开设了一个活期账户。一位银行业人士介绍道,一切“非阳光业务”都是从活期账户上做手脚,因为若是定期账户,3亿元一旦到账,就会转成定期存款、根本无法支取。

当合众资管开设账户后,张承康利用其身份拿到了合众资管的公章、印鉴进行伪造。同时,伪造的还有天津银行济南分行的各种印鉴以及制式相同的3亿元《单位定期存款证实书》。

2014年5月27日,大学毕业不满一年的韩林林穿着刚刚买来的、类似工装的白衬衣和西装在天津银行济南分行附近“待命”。接到张承康电话后,她立刻遛入银行大厅旁的VIP室。

记者在天津银行济南分行看到,这间VIP室平时是开放的,有办公设备,却没有银行工作人员。当时,身穿工装的韩林林端坐在电脑前,俨然一副银行职员的模样,她将一张事先伪造的3亿元《单位定期存款证实书》放在打印机内,等待着目标的出现。

关键词:天津银行骗局
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