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全国首例违法放贷入刑案一审判决 工行信贷员获刑

2017-06-19 15:46:54    中国经营报  参与评论()人

全国首例“违法放贷入刑案”一审判决

柴刚

郝成 5月12日,河北省赞皇县人民法院对“中国工商银行河北省分行(以下简称‘河北工行’)职工涉嫌违法发放贷款”一案作出一审判决,涉及总金额2700万元。

其中最受关注的是,岳树林涉“违法发放贷款”“合同诈骗”,判处有期徒刑9年,处罚金12万元;田洪涛“违法发放贷款”,判处有期徒刑5年,处罚金2万元。两者均为中国工商银行石家庄桥西支行(以下简称“工行桥西支行”)职工。

“但原借贷企业已达不到银行继续借贷条件,最终没有成功续贷。”岳树林的辩护人、河北乾骥律师事务所主任康君元律师说。

来自“中国裁判文书网”的公开资料显示,在2001年~2016年期间,全国有684个“违法发放贷款罪”案例。上述法律界人士解释,该案则是银行职工成功收回银行贷款,银行抽贷后,其作为“违法发放贷款”和“合同诈骗”被判刑的第一案。

银行抽贷 “信贷员”入刑

2012年8月,石家庄悦坤煤炭贸易有限公司(以下简称“悦坤公司”)负责人王春生,从工行桥西支行贷款1200万元,经办人为该行公司部客户经理岳树林。2013年6月,该笔贷款即将到期,但王无力偿还,从霍环梅处借800万元,用于偿还银行贷款。

霍是石家庄一房产经纪公司负责人。《中国经营报》记者获得的一份“借款协议书”显示,借款方(乙方)为王春生,担保方(丙方)为悦坤公司和张瑞敏,后者为王春生妻子。

乙方向霍环梅(甲方)借现金585万元,用于经营生意。借款期限自2013年7月13日起至2013年8月12日止。该协议书内容进一步解释称“若一个月期限乙方贷款不能从银行贷出,则乙方赔付甲方违约金50万元”。当年8月29日,王春生再次向霍环梅借852万元,同样“用于经营生意”,期限自2013年8月29日起至2013年9月28日止。记者获得的多份 “借条”、银行账号等,显示了该笔交易的存在。

来自河北省赞皇县人民法院的刑事判决书(2016冀0129刑初39号,以下简称“刑事判决书”)描述,在王春生向霍环梅借款过程中,后者向岳树林求证该行能否为王续贷,岳树林为了能将1200万元贷款收回,在明知悦坤公司不符合续贷的情况下,表示还贷后即可续贷。霍环梅遂将800万元借给王春生,用以还款工行桥西支行,后银行不再续贷。

关键词:贷款违法
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