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中融民信被查封祸起线下理财 前员工爆线上发假标
中融民信被查封祸起线下理财 前员工爆线上平台发假标
中融民信爆雷其实并不突然。
《每日经济新闻》记者了解到，早在其总部被经侦查封之前，就有投资人爆料中融民信回款不正常，到期资金也出现了逾期。有投资人表示，中融民信不良资产的实际资金数额不止此前流传的1.5亿元，线上线下加起来可能有6亿多元。
值得一提的是，中融民信线上平台民信贷还曾被质疑发假标、半存管。
线下门店：两年前流入资金近70亿 《每日经济新闻》记者在中融民信投资人QQ群了解到，有投资人获悉，中融民信资金链出现问题的导火索是被其他公司拖欠了1.5亿元的借款。但也有投资人指出，中融民信不良资产的实际资金数额不止1.5亿元，线上线下加起来可能在6亿多元。
事实上，之前就有人爆料称中融民信回款不正常。对此，中融民信在4月下发了回款方案通知，并称由于部分借款人未及时还款，导致近期部分到期资金出现逾期情况，针对未能及时回款的客户，从2018年5月起，每月25日进行回款操作，分六次结清。
据中融民信线上平台民信贷网站信息披露，平台累计交易金额为68.26亿元，累计交易笔数108.62万笔，待偿金额2.28亿元。不过，除了线上平台，中融民信在天津、福州、沈阳、乌鲁木齐、上海、温州等地均有线下门店，也有部分投资人表示自己是通过线下门店的业务员购买的理财产品。
《每日经济新闻》记者注意到，两年前，当时的中融民信高管曾公开表示，“线上线下累计成交规模102亿元，其中线上平台资金规模为30亿元，财富中心资金流入为70亿元左右”。他还表示，民信旗下资金端财富管理门店共计39家，未来将以财富管理业务为主，主要集中在一二线城市。
据此前媒体报道，中融民信分公司与客户签订的《个人出借与咨询服务协议》是三方协议，甲方为出借人，乙方为中融民信，丙方为民信阿里信息咨询（北京）有限公司（以下简称“民信阿里”），并通过POS机刷卡来吸收投资人资金。在济南，这两家公司实为一家，前者负责筹措资金，后者负责对外放款。
