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贪腐人员投资房产洗钱 楼市反洗钱围剿两类黑钱

2017-04-26 08:04:13    法制日报  参与评论()人

贪腐赃款进入房地产市场洗白个人消费贷款成购房首付

房地产市场反洗钱围剿两类“黑钱”

“房子的又一大功能属性被堵截。”

这是业内人士对于近期北京楼市最新调控的评价。这个功能属性听起来有点生疏——洗钱。

中国人民银行营管部和北京市住建委于上周联合下发通知,要求开发商和中介履行反洗钱义务。按照新规,开发商在售房、中介机构在二手房买卖经纪服务中,必须要求房屋交易当事人购房款以银行转账的方式支付,且必须使用出卖人和买受人的银行账户,通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付。

也就是说,今后买房,购房者必须刷本人的银行卡。

一位接近北京市住建委人士表示,近年来,在部分城市房价上涨较快的过程中,大量不法资金通过各种渠道进入房地产领域洗白,已经引起相关部门的警觉,“所以这个政策对普通老百姓影响不大,重点还是针对赃钱、‘黑钱’”。

“对老百姓来说,这是祛除市场上不健康因素的好事情。”房地产业内人士向记者解读说,“最直观的影响,就是应对可能出现的一边炒房产一边洗钱的情况。一些人的钱来得‘黑’来得快,快速进出市场容易造成价格大幅波动。把虚火的一朵小火苗管住了,对市场来说是个好消息。”

贪腐人员投资房产洗钱

此前,无论是被称为“房姐”的陕西神木农村商业银行原副行长龚爱爱,还是被称为“房叔”的广东省广州市城管执法局番禺分局原政委蔡彬,都有将“黑钱”混入房地产交易资金中的情况。这些贪腐案例表明,房地产成为一些贪官藏匿非法所得赃款和洗白资金的重要途径。

“大量不法资金通过各种渠道进入房地产领域洗白。无论在国内还是国外,房地产投资都是洗钱的重要渠道。尤其在国内,房地产是比较优质的资产,在众多洗钱方式中,投资房地产排位比较靠前。”曾经办过此类案件的北京房产律师王树德向记者介绍说。

如何利用买房洗钱?

王树德给出了以下途径:

全款购房,通过其他亲戚朋友等借用他人名义代持;

贷款购房,将零散资金(“黑钱”)用于偿还银行贷款,最终洗白;

注册公司购买房屋,然后再通过抵押贷款或为“他人”担保贷款的方式将“黑钱”洗白;

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