保监会一日连发5张监管函，限制5家险企开展关联交易6个月

10月11日，保监会官网一口气挂出五份监管函，直指五家保险公司在 “三会一层” （即股东大会、董事会、监事会和高级管理层）运作、关联交易、合规与内控管理、内部审计、考核激励等方面存在问题。保监会要求上述五家保险公司自监管函下发之日起6个月内，禁止公司直接或间接与关联方开展包括借款等在内的部分交易。即便满了6个月，保监会还对这五家公司设置了3个月的观察期。观察期内，保监会将对监管措施的落实情况进行检查，视情况采取后续监管措施。

根据澎湃新闻梳理，君康人寿和渤海人寿问题最为严重，被保监会列出“十宗罪”。其中，君康人寿存在股东股权代持的问题；渤海人寿存在股东股权质押解质押管理不规范的问题。从去年底开始，保监会对于保险公司股权管理进行了一轮又一轮的监管收紧和意见征求，本次两份监管函可谓直指问题。

另外三家被点名的保险公司（珠江人寿、上海人寿、阳光人寿）则存在高管不参加董事会会议，关联交易管理不规范等问题。

事实上，这正是保监会年初启动的公司治理现场评估后的一场“秋后算账”。

君康人寿存在股权代持情形

在保监会对君康人寿的现场评估中，查出了一笔股权代持。

保监会称，君康人寿股东福建伟杰投资有限公司代替另一位股东福州天策实业有限公司持有君康人寿3.2%的股权。

此外，君康人寿存在公司章程、股东名册及工商登记文件记载股东情况与实际情况不一致；股东名册记载信息不全面，未记录各股东所持股票编号和股权质押信息的问题。

从2016年下半年，君康人寿股权变动频繁。不过，这其中有7笔股转均未在保监会批准3个月内完成工商变更登记，且截至保监会检查评估日，未就该情况向保监会报告。

此外，君康人寿股东福建伟杰投资有限公司持有君康人寿的全部股权（3.2%）早在2015年12月4日被法院冻结，公司也未就此情况上报保监会。

君康人寿另一名股东湖北中经中小企业投资有限公司的控股股东于2016年12月15日由湖北省联投控股有限公司变更为湖北省联合发展投资集团有限公司，但君康人寿未将该情况上报保监会。

除了股东股权方面存在诸多问题，监管函称君康人寿还存在公司章程规定存在缺失或不规范、股东大会运作不规范、董事会运作不规范、监事会运作不规范、关联交易管理不规范、重大事项信息未披露、发展规划制定程序不合规、内部审计不规范、薪酬制度执行不到位这九大问题。