美国房产洗钱监控范围扩容：新增檀香山300万美元以上房产(2)

以下为通报全文：

华盛顿—金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network， 简称FinCEN）今天宣布修订“特定地区指令”（Geographic Targeting Orders，简称GTOs），要求美国的产权保险公司识别在美国7个地区内购买地产的壳公司背后的自然人。因为最近的《以制裁反击美国敌人法案》，金融犯罪执法网络修订GTOs以扩大监控的交易范围，覆盖的交易包括银行电汇，监控区域也将扩大，夏威夷檀香山市郊内的交易行为也将在监控区域内。

此外，FinCEN今天还发布了通告，向金融机构和房地产行业提供与房地产交易相关的洗钱风险信息，包括通过壳公司购置豪华物业，尤其是不用传统的交易方式购买的情况。犯罪分子通过这样的交易来洗钱，并掩盖他们的真实身份。通报提供了如何检测和向FinCEN报告这些交易的信息。

通过该报告以及与私营部门的其他合作，FinCEN、行业和执法机构将能更好地保护房地产市场免于沦为不法分子的洗钱工具。FinCEN代理主管Jamal EI-Hindi说，“FinCEN也感谢国会修订GTO，让FinCEN能够进一步采集信息，抵制潜在的犯罪行为。”

2016年1月，FinCEN签发GTOs，要求美国的产权保险公司上报包括壳公司在内的、用以购置曼哈顿和迈阿密地区豪华物业的法人背后的实际所有人信息，尤其是没有使用银行贷款，或是有使用支票或类似方式购置豪华物业的壳公司。2016年7月和2017年2月，FinCEN重新签署GTOs，将纽约市的所有区域、迈阿密城区的两个郡、加州的五个郡（包括洛杉矶、旧金山和圣迭戈）、德克萨斯包括圣安东尼奥在内的郡纳入覆盖区域。

FinCEN数据显示，在GTOs覆盖范围内上报的房地产交易中，有大约30%的实际所有人或是购买者代表同时也参与此前某个可疑行动。这也印证了FinCEN对壳公司全额现金购买房地产行为的质疑。此外，从执法部门的反馈来看，报告早于实际的犯罪调查。这说明，GTOs的延伸版将进一步帮助执法部门，同时也有助于FinCEN未来进一步评估和反击洗钱行为。

FinCEN很感激产权保险公司与美国地产协会协助保护房地产市场免于沦为不法分子的洗钱工具。