违规交易整顿未了局：银监会督促银行限期停止服务(2)

此前，央行已先后下发了《加强交易场所类特约商户资质审核和风险监测 严禁为非法交易场所提供支付结算服务》和《关于限期为违规交易场所提供支付结算服务的通知》。

央行要求：“银行机构和非银支付机构与交易场所开展业务合作的，要严格审核交易场所的业务资质，严禁为非法场所提供支付结算服务。要通过多种途径充分了解交易场所的经营范围，并审核其经营范围的合法性。无法确认交易场所业务资质和经营活动合法性的，不得将其拓展为特约商户。”

上述股份制银行托管部门负责人告诉第一财经记者，银行没有彻底暂停平台类业务，只是在合规上更加严格了。“不是说名单上的交易平台都不能服务，现在还是在清理整顿中，要看6月30日的结果，如果没有通过验收就不能提供服务了。”

不过，他也表示，如果银行立刻停止服务，投资者可能无法继续交易，无法转出资金，会出现更多的问题。

“(交易场所业务)不是说停就能停，银行先要跟交易所商量好，确定一个过渡期，比如一个月，然后通知客户做解约、出金才行。‘一刀切’这对交易所无所谓，但最终会让客户的利益受损害。”他告诉记者。

华南一家交易场所负责人向记者透露，银行还没有彻底停止平台服务，但即使银行不提供服务，交易平台还是会有其他途径可以绕开规定。

第一财经记者从业内人士处了解到，由于近年来大银行收紧了交易场所业务，部分交易平台开始寻求第三方支付机构来提供支付、清算和所谓的“第三方存管”服务。

一位业内人士则告诉记者：“监管、法律政策出台往往有一定滞后性，跟不上交易方式的创新，哪怕现在把所有资金通道切断了，还是可以创设出一种新的资金支付通道来，比如第三方支付以消费的名义把钱弄进去再通过个人账户转出来，都是有可能的。”

整改切勿“换汤不换药”

早在2011年11月，《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发〔2011〕38号)(下称“38号文”)发布、联席会议成立之时，全国就掀起了一场清理整顿各类交易场所的风暴。截至2013年底，经过清理整顿，全国各类交易场所关闭了215家，保留了820家。

不过，三年之后，违规交易平台的数量不降反增。交易场所数量与上一轮清理整顿后相比，增加了311家，交易品种从黄金、白银等扩展到原油、沥青、邮票、纪念币、茶叶、酒等等，交易金额不断创新高，全国各地遭受损失的投资者也不断增加。

由于联席会议办公室设在证监会，2017年1月，证监会主席刘士余上任后首次召集部际联席会议，即掀起了新一轮全面监管，被业内认为是五年来的最严监管。

联席会议要求，用半年时间集中整治，力争到今年6月30日基本解决交易场所存在的问题和风险。按照安排，各地区、各部门应主动加强与联席会议办公室沟通，于今年1月23日报送工作方案，3月底前报送中期工作进展，6月底前报送总结报告。

对于银行，联席会议要求商业银行和第三方支付机构结合违规交易场所名单和“微盘”交易平台名单，尽快开展专项排查和风险评估，与地方监管部门加强沟通协调，在6月底前逐步停止为平台提供服务。

《商请督促函》附件的名单中，共涉及全国326家各类商品交易场所、28家代理商(会员公司、授权服务机构)，其中“未发现违规”以及“整改完成”的只有5家交易场所，而“公安介入”、“失联”、“已关停”和涉嫌违法被法律判决的平台和代理商多达33家。