银监部门千张罚单敲打银行 房贷成重灾区

信贷和票据领域违法违规频发 监管开出千张罚单敲打金融机构

⊙见习记者 魏倩 ○编辑 陈羽

开出罚单超过1000张，单张罚单最高1670万元，三分之二罚单与信贷业务有关……上证报记者梳理统计截至8月份的银监系统行政处罚时，明显感觉到今年以来银监会监管补短板工作的空前力度。

信贷资金改变用途、违规发放个人住房贷款、资产质量真实性严重不实、银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则，如此种种违法违规行为，让监管对以银行为主的金融机构亮出“黄牌”，予以重拳出击。

开起罚单来毫不手软的背后，是对今年4月银监会下发《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》的贯彻执行。该通知强调，要加大监管处罚力度和透明度，各级监管部门要充分运用监管措施、行政处罚等监管权力，提高违规成本，增强监管威慑力。同时，按照行政信息公开“双公示”要求，在规定时间内向社会公众公布重大监管处罚信息。

各级银监部门开超千张罚单

银监会直接开出的罚单，在今年4月10日集中披露，合计25张，金额为4310万元。

其中，对平安银行处罚金额达1670万元，是目前为止罚金最高的罚单，处罚理由是内控管理严重违反审慎经营规则、非真实转让信贷资产等。其次是华夏银行，罚单金额为1190万元。第三是恒丰银行，罚单金额为800万元。

地方银监局也密集开出罚单。据记者不完全统计，今年1至7月，各地银监局共开出480张行政罚单。其中，7月开出36张罚单，罚款金额为1390万元；6月开出164张罚单，为上半年所开罚单数量最多的月份。

地方银监局开出的罚单中，浦发银行广州分行领到的罚单金额最大，因其同业业务严重违反审慎经营规则，被罚200万元。其次是宁波银行深圳分行，被深圳银监局罚款170万元。

各地银监局分局罚单更是呈批量式披露。其中，大同银监分局仅在7月就一口气披露48张罚单，永州银监分局也一举公开42张罚单。据不完全统计，今年以来各地银监分局开出的罚单合计1097张。其中，7月开出291张，罚款金额合计约为2122.8万元。

而被罚的对象，包括国有行、股份行、城商行、外资行等各性质银行机构，以及信托公司、金融租赁公司等非银行机构。

在处罚形式中，上述银监会通知里面提出的纠罚并重、罚没并举、机构人员“双罚制”均有明显体现。